불과 2~3년전 몇몇 디파이가 출시되었을때
대부분 사람들은 사기라고 생각했다.
하지만 그당시 디파이를 했던 사람들은
대부분 벼락 부자가 됐다.
디파이란 무엇인가? 그리고 디파이 하는방법?
디파이(DeFi)란 탈중앙화 금융(Decentralized Finance)의 약자로서,
탈중앙화된 분산금융 또는 분산재정을 의미한다.
기존의 은행을 통한 금융 시스템을
시파이(C-Fi) 중앙화 금융이라 부르고
앞에 De를 붙여 탈중앙화 금융을 디파이(De-Fi)라 부른다.
탈중앙!! 중앙(주체[여기선 주로 은행])이 없는데 금융을 한다는게 무슨 의미일까?
바로 개인들이 금융의 주체가 되는 것이다.
이것이 가능했던 이유는 바로 스마트 컨트랙트(계약) 덕분이다.!!!
( 이더리움 등등 )
원리는 이러합니다.
가장 성공적이며 유명한 이더리움의
유니스왑의 예를 들어보죠.
1) 단체 혹은 개인이 유니스왑이라는 디파이 사이트를 만든 후 공개했다.
Uniswap
A fully decentralized protocol for automated liquidity provision on Ethereum
uniswap.org
2) 주요 기능으로는
Pool(우물)과 Swap(교환)이 있다.
Pool(우물)과 Swap(교환)이란
예를들어
3) A라는 사람이 B코인, C코인을 1:1 가치로 BC-Pool(우물)안에 집어넣는다. (유동성 제공)
4) D라는 사람이 B코인을 -> C코인으로 바꾸기 위해 BC-Pool(우물)에서 Swap(교환) 한다.
5) D는 우물에 B코인을 넣고 C코인을 꺼내간다 Swap을 하기위해 D는 Fee(수수료)를 BC-Pool에 지불한다.
6) BC-Pool에 들어온 Fee(수수료)들은 유동성 제공을 한만큼(지분) 나눠 가진다.
(A도 유동성 제공한 지분만큼 Fee(수수료) 가져감)
위 설명이 현재 De-Fi의 가장 기본적인 원리 입니다.
더 다양하고 복잡한 구조들 많습니다.ㅎㅎ
여기서 설명을 추가하자면 유동성 제공으로 Fee(수수료) 뿐만아니라
거버넌스(Governance : 통치)토큰을 주는 곳도 있습니다.
클레이스왑 디파이 사이트에선 KSP(클레이스왑)라는 거버넌스 토큰을 줍니다.
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디파이의 기본 개념 어렵지 않죠??
말 그대로
현재는 네트워크마다(이더리움넷, 클레이튼넷, 이오스넷, 바이낸스넷, 등등)
이미 대표적인 디파이(사이트 혹은 앱)들이 있고
그 중 수익률이 높고 믿을만한 곳에
우리의 유동성을 제공하여 (아까 예로 BC우물에 B,C코인을 1:1로 넣는 행위)
수수료 혹은 거버넌스 토큰을 받아서
수익을 올릴 수 있습니다.
신규 디파이사이트나 앱이 생겼다면
그것을 만든 회사나 팀의 이력을 보는것도 중요할 것입니다.
( 망해버리거나 먹튀도 종종 생기니 꼼꼼하게 알아보는것이 중요합니다. )
그리고 저런 디파이사이트나 앱은 스마트 컨트랙트(계약)로 만들어지기에
코드의 빈틈이나 버그 없이 만들어져야 합니다.
( 간혹 코드 오류나 빈틈이 발견되어 망하는 곳도 있습니다. )
또한 A-B Pool에 자금을 넣는 경우
처음엔 1:1의 비율로 자금을 넣치만
A코인과 B코인 간의 가격차이로 인해
비율이 깨지면서 비영구적손실이 생길 수도 있습니다.
예를들어
A코인 가격 100, B코인 가격 50일때
1:1 비율로 총 100만원 넣었는데
A코인 가격 100, B코인 가격 100이 될 경우
비율이 깨져서 1:2가 되어버리죠
그냥 들고 있을 경우 150만원이 되는것이 정상인데
영구적 손실로 인해 141만원이 됩니다.
하지만 다시 비율이 맞춰지기만 하면
비영구적 손실은 0%가 됩니다.
쉽죠?
더 자세한건 아래 사이트에서 테스트 해보시면 됩니다.
이것이 코인 투자관점에서 본
디파이(De-Fi) 개념 입니다.
이제 개념을 알았으니
하는 방법을 알아봅시다.
우선 어느 디파이를 이용할 것인지 정하셔야 합니다.
아까 말씀 드렸듯
코인에도 종류가 엄청 많듯
코인이 흘러가는 네트워크의 종류도 많습니다.
디파이들 중
이더리움넷의 대표적인 사이트는
유니스왑
클레이넷의 대표적인 사이트는
클레이스왑
BSC의 디표적인 사이트는
팬케이크스왑
Biswap
등등이 있습니다.
각 네트워크마다 지원하는 코인들이 다 다르고
디앱이나 디파이사이트도 다릅니다.
저는 그 중
요즘 가장 핫한
BISWAP을 소개해 드리고 마무리 하겠습니다.
Biswap
biswap.org
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